דניאל אורן
מייסד, מתכנן פיננסי מוסמך
15 שנה בבנקאות פרטית. מרצה לתכנון פיננסי ומתמחה בבעלי עסקים ובאירועי הון.
בית / הגישה שלנו
סבלנות היא אסטרטגיה.
הקמנו את אופק ב־2012 מתוך תסכול פשוט: לקוחות בנקאות פרטית קיבלו מוצרים, לא תוכניות. רצינו לבנות משרד שבו היועץ יושב באותו צד של השולחן כמו הלקוח.
למה ״אופק״
כי ההחלטות הפיננסיות החשובות באמת נמדדות בעשורים. מה שקורה בבורסה החודש כמעט לא משנה. מה שמשנה הוא אם יש לכם תוכנית, ואם תעמדו בה כשיהיה קשה.
התפקיד שלנו הוא לעזור לכם לראות רחוק, ולהחזיק את הכיוון גם כשהרעש מסביב מתגבר. לפעמים זה אומר לבנות תיק השקעות. לפעמים זה אומר לשכנע אתכם לא לעשות כלום.
דניאל אורן, מייסד
השירותים שלנואופק במספרים
14שנות ליווי רצוף
320משפחות בליווי שוטף
96%מהלקוחות נשארים מעל 5 שנים
₪0עמלות מגופים פיננסיים
העקרונות שמנחים אותנו
ארבעה כללים שכתבנו ביום הראשון, ושלא שינינו מאז.
החיים קודם
לפני שמדברים על השקעות, מדברים על מה חשוב לכם. כסף הוא אמצעי, והתוכנית צריכה לשרת את החיים שאתם רוצים.
פשוט עדיף
אם אי אפשר להסביר מוצר בשני משפטים, הוא כנראה לא בשבילכם. אנחנו מעדיפים פתרונות פשוטים וזולים.
עלות היא תשואה
כל אחוז בדמי ניהול הוא כסף שלא יצטבר. אנחנו נלחמים על כל עשירית אחוז.
אמת גם כשלא נוח
נגיד לכם אם היעד לא ריאלי, ונציע דרך אחרת. עדיף לשמוע את זה היום מאשר בעוד עשרים שנה.
הצוות
כל אחד מאיתנו עבד שנים במערכת הפיננסית לפני שהצטרף לאופק. אנחנו מכירים אותה מבפנים.
רות קדמי
שותפה, תכנון פרישה ופנסיה
יועצת פנסיונית בעלת רישיון. לשעבר מנהלת מחלקת לקוחות פרטיים בחברת ביטוח.
איתן גלבוע
מנהל השקעות
בעל רישיון ניהול תיקים ו־CFA. עשר שנים כאנליסט בבית השקעות.