דניאל אורן
מייסד, מתכנן פיננסי מוסמך
15 שנה בבנקאות פרטית לפני שהקים את אופק. מתמחה בבעלי עסקים ובאירועי הון.
משרד עצמאי, ללא עמלות מגופים פיננסיים
הכסף שלכם, עם תוכנית לעשורים.
אופק בונה למשפחות ולבעלי עסקים תוכנית פיננסית אחת שמחברת פנסיה, השקעות, נדל״ן וירושה, ומלווה אותה שנים קדימה.
320משפחות בליווי
₪1.4Bהון בתכנון
96%נשארים מעל 5 שנים
תיק משפחת לוי+7.8% YTD
₪2,657,000
פרישה בגיל 60על המסלול
60 / 25 / 15מניות, אג״ח, נדל״ן
דמי ניהול ירדו ב־0.4%חיסכון של ₪10,600 בשנה
רישיון ייעוץ השקעות ופנסיה
הכסף נשאר בחשבון שלכם
אפס עמלות מגופים
מלווים מאז 2012
יועץ שעובד רק בשבילכם.
רוב ה״ייעוץ״ בישראל ממומן על ידי מי שמוכר לכם את המוצר. אנחנו מקבלים שכר רק מכם, ולכן ההמלצה היחידה שמעניינת אותנו היא זו שטובה לכם.
₪0
עמלות מבנקים, בתי השקעות וחברות ביטוח
לא נרוויח שקל יותר מהמלצה כזו או אחרת. לכן גם לא נמליץ על מוצר רק כי הוא ״חם״.
דמי ניהול שקופים
יודעים בדיוק כמה משלמים, לנו ולכל גוף אחר.
תוכנית כתובה
מסמך אחד עם יעדים והחלטות, שמתעדכן כל שנה.
יועץ אחד לאורך שנים
כל משפחה עובדת עם יועץ בכיר אחד שמכיר אותה, את הילדים ואת התוכניות. לא מוקד ולא תור.
מה מחכה לכם באופק?
הזיזו את הסליידרים וראו איך חיסכון קבוע, זמן ותשואה עובדים יחד. הקו המקווקו מראה מה קורה לאותו כסף בפיקדון בנקאי.
המתכנן
הנתונים נשארים בדפדפן שלכם.
בעוד 25 שנים₪0
בפיקדון בנקאי₪0
הפער₪0
השקעה מתוכננתפיקדון 1.5%
הדמיה להמחשה בלבד, לפני מס ודמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, ואין לראות בה ייעוץ השקעות.
במה אנחנו מלווים
כל לקוח מתחיל באבחון מלא. משם בונים יחד את השילוב הנכון. פירוט השירותים
תכנון פרישה
מתי אפשר לפרוש, מאיזה כסף תחיו, ואיך למשוך אותו בצורה החסכונית ביותר במס.
לפרטיםניהול תיק השקעות
תיק מפוזר בעלות נמוכה, סביב היעדים שלכם, עם דוח רבעוני ברור.
לפרטיםייעוץ פנסיוני וביטוחי
פחות דמי ניהול, בלי ביטוחים כפולים, וכל הקופות בתמונה אחת.
לפרטיםתכנון בין־דורי
לעזור לילדים לקנות דירה בלי לסכן את הפרישה שלכם.
לפרטיםאקזיט ומכירת עסק
מה עושים עם סכום גדול שנכנס בבת אחת: מס, פיזור ותוכנית.
לפרטיםהדרך יחד
תהליך מסודר שמתחיל בהקשבה ונמשך שנים. ברוב המקרים התוכנית הראשונה מוכנה תוך חודש.
- שבוע 1
שיחת אבחון
שעה וחצי על החיים, לא רק על הכסף: יעדים, חששות, משפחה ועבודה.
- שבועות 2–3
תמונת מצב
כל הנכסים, הקופות והפוליסות בתמונה אחת. כבר כאן מוצאים כסף.
- שבוע 4
התוכנית
מסמך כתוב עם יעדים, תרחישים והחלטות, שמציגים לשניכם יחד.
- חודש 2
ביצוע
אנחנו מטפלים בניירת מול כל הגופים. אתם רק חותמים.
- כל שנה
עדכון
סקירה שנתית, ובדיקה בכל שינוי בחיים: ילד, עבודה, ירושה.
מי שילווה אתכם
צוות קטן בכוונה. כל משפחה עובדת עם יועץ בכיר אחד, שמכיר אותה לאורך שנים. על הגישה שלנו
רות קדמי
שותפה, תכנון פרישה ופנסיה
יועצת פנסיונית בעלת רישיון. ליוותה יותר מ־400 משפחות בדרך לפרישה.
איתן גלבוע
מנהל השקעות
בעל רישיון ניהול תיקים ו־CFA. אחראי על מדיניות ההשקעות ובקרת הסיכונים.
״לראשונה בחיים אנחנו יודעים מתי נוכל לפרוש, ושזה יקרה גם אם השוק ייפול בדרך.״יעל ואורי שמעונילקוחות מאז 2017
שאלות לפני שמתחילים
כמה עולה הייעוץ?
האבחון והתוכנית הראשונה במחיר קבוע שנקבע מראש. ליווי שוטף מתומחר כאחוז שנתי קטן מהנכסים המנוהלים, או כריטיינר קבוע. לא נגבות עמלות נסתרות.
מה ההבדל בינכם לבין יועץ בבנק?
יועץ בנקאי מייעץ על מוצרים של הבנק ובתוך הבנק. אנחנו מסתכלים על כל ההון שלכם, בכל הגופים, ולא מקבלים תגמול מאף אחד מהם.
האם צריך הון מינימלי?
תכנון פרישה וייעוץ פנסיוני מתאימים כמעט לכל משפחה. לניהול תיק השקעות אנחנו ממליצים על הון נזיל של חצי מיליון שקל ומעלה.
הכסף עובר אליכם?
לא. הכסף נשאר בחשבונות על שמכם, בבנק או בבית ההשקעות שתבחרו. לנו יש הרשאת צפייה וביצוע בלבד, ללא אפשרות משיכה.
השיחה הראשונה היא על החיים שאתם רוצים.
שעה אחת, במשרד בתל אביב או בזום. בלי מצגות ובלי מוצרים, רק שאלות טובות.
קביעת פגישת אבחון